• 金融福彩3d字谜乐彩并购
  • 融资租赁公司并购
  • 内资融资租赁公司并购
  • 外商融资租赁公司并购
  • 商业保理公司并购
  • 内资商业保理公司并购
  • 外商商业保理公司并购
  • 其他金融资质并购
  • 保险代理福彩3d字谜乐彩并购
  • 保险经纪福彩3d字谜乐彩并购
  • 融资担保福彩3d字谜乐彩并购
  • 小额贷款福彩3d字谜乐彩并购
  • 典当行福彩3d字谜乐彩并购
  • 保险福彩3d字谜乐彩并购
  • 互联网小额贷并购
  • 基金销售福彩3d字谜乐彩并购
  • 金融租赁并购
  • 拍卖福彩3d字谜乐彩并购
  • 民营银行并购
  • 证券咨询福彩3d字谜乐彩并购
  • 信本学院
  • 关于我们
  • 当前位置:首页 >> 信本资讯 >> 政策解读

    福彩3d字谜乐彩_福彩3d胆码预测_福彩3d2019102

    来源:信本www.Sjxbzx.com 发布时间:2020-03-25 浏览次数:138

    福彩3d字谜乐彩_福彩3d胆码预测_福彩3d2019102


    近年来各地发生了多起“高息揽储后银行存款蒸发”事件,案情涉及金额巨大、手段狡诈、性质恶劣,引发了社会关注。


    福彩3d字谜乐彩_福彩3d胆码预测_福彩3d2019102


    近日,裁判文书网披露的一则刑事判决书显示,2015年3月至10月,农行霸州市支行营业部主任张某奎利用职务之便,多次充当“银行内鬼”,伙同郭某旭、陈某东等人编造假存单质押、虚假合同等骗取农行霸州支行2513万元。


    诱使中间人介绍储户,营业部主任制作假存单行骗2513万


    据裁判文书网显示,张某奎,男,1975年10月1日出生于河北省霸州市,大学文化。张某在担任中国农业银行霸州市支行营业部主任期间,利用贴息揽存方式,与郭某旭、陈某东等人伪造假存单质押、虚假合同骗等取农行霸州市支行2513万元。具体细节如下:


    2015年2月,张某奎委托中介引诱陶某与其丈夫唐某1到二厂分理处办理定期存款1600万元,存期一年,并获得额外贴息。随后在短短一个月时间内,张某奎与郭某旭指使邓某等人伪造陶某与唐某1的身份证、驾驶证,并冒充存款人到二厂分理处办理了存单质押止付,骗取农行霸州市支行1380万元。


    2016年3月1日,陶某打算到石家庄农行将去年的定期存款取出,但银行的工作人员告知她存单早已被质押了。陶某表示,她和丈夫唐某1从没有办理过存单质押,对贷款完全不知情。


    据赵某1(时任二厂分理处柜员)、李某1(时任二厂分理处会计主管)介绍,2015年3月23日,有一男一女以储户陶某、唐某1名义到二厂分理处办理了定期存单质押止付,两人持有陶、唐的身份证和驾驶证。在办理前,分理处主任张某奎将储户陶某和唐某1的存单及质押止付手续拿到柜台,说客户非本人,视同本人直接办理。办完业务后,张某奎将存单取走。


    此后,张某奎又用几乎相同的作案手法,伙同陈某东等人继续向农行霸州市支行行骗1133万。获得的赃款多数被张某奎用于偿还个人债务。


    据张某奎供述,2015年9月,张某奎通过贴息揽存到存款260万元,并借存款人办理存单冻结业务之机,将该存单办理了质押止付。随后,张某奎以贷款为名,经霸州市陈某4家具有限公司法定代表人陈某东同意,虚假增加存款人为陈某4公司股东。陈某东在虚假贷款手续上签字后,张某奎用假存单质押,从农行霸州支行骗得260万元承兑汇票,用于偿还个人债务,贷款到期未归还。


    此后,张某奎再次通过贴息揽存到存款570万元,并借存款人办理存单冻结业务之机,将存单办理了质押止付。后用假存单质押,从农行霸州支行骗得贷款513万元,用于偿还个人债务,贷款到期未归还。


    同月,张某奎通过贴息揽存到存款410万元后,伪造存款人存单,用假存单质押,从农行霸州支行骗得贷款360万元。后因事发,张某奎迫于压力归还该未到期贷款。


    换汤不换药,营业部主任虚假担保诈骗银行2000万


    多次尝到甜头之后,张某奎再次向农行霸州支行伸出魔爪。2015年10月,张某奎授意吴某介绍上海精视文化传媒有限公司的傅某在农行霸州支行存款2000.0001万元,存期六个月就会获得张某奎支付的140万元额外贴息。


    随后,张某奎利用伪造的存款证实书在二厂分理处换取上海精视文化传媒有限公司存单,并将存单质押,再以陈某4公司名义申请贷款2000万元。但因需要出质人面签,未能取得贷款。


    法网恢恢,疏而不漏。2016年4月,因涉嫌贷款诈骗,张某奎、郭某旭、陈某东等人被依法逮捕。


    法院一审判决:认定被告人张某奎犯贷款诈骗罪,判处有期徒刑十四年,并处罚金人民币三十万元;被告人郭某旭犯贷款诈骗罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币十万元;被告人陈某东犯贷款诈骗罪,判处有期徒刑一年二个月,并处罚金人民币一万元;追缴被告人张某奎、郭某旭违法所得人民币二千一百五十三万元返还农行霸州市支行。


    一审宣判后,张某奎不服,提出上诉。


    张某奎辩护人表示,张某奎骗取2000万贷款的目的是以新还旧,不具有非法占有目的,不构成犯罪,不应计入犯罪金额的辩护意见。


    二审法院认为,张某奎用伪造的存款证实书换取存单并质押银行申请2000万元贷款,已经构成犯罪,其供述用于归还之前贷款属于拆东补西,具有非法占有目的。对辩护人所提该辩护意见不予采纳。最终,法院驳回张某奎上诉,维持原判。


    深圳信本投资咨询有限公司(以下简称“信本咨询”)隶属于信本咨询集团,2016年由多位来自金融界的资深专业人士发起创立。信本咨询业务主要为客户提供金融福彩3d字谜乐彩办理与并购顾问、商业保理福彩3d字谜乐彩申请_商业保理福彩3d字谜乐彩转让、融资咨询顾问、公司收购与转让顾问、上市公司并购顾问、私募基金顾问、工商财税顾问、知识产权顾问、法务服务顾问、人力资源服务顾问、上市咨询顾问等全方位咨询顾问服务。

    来源:信本 www.Sjxbzx.com